近日，白銀市白銀區(qū)檢察院依法對(duì)何某某等30人詐騙案提起公訴，該案系白銀區(qū)首例“車(chē)路貸”惡勢(shì)力集團(tuán)犯罪案件。

 

經(jīng)依法審查查明，2017年6月至2019年7月間，以被告人何某某為首要分子，先后糾集被告人段某某、王某某等人形成較為固定的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，假借某信息咨詢(xún)公司白銀分公司的合法外衣，非法從事金融信貸業(yè)務(wù)。該惡勢(shì)力集團(tuán)以“無(wú)抵押、利息低、押證不押車(chē)、放款快”等名義對(duì)外宣傳車(chē)輛抵押貸款業(yè)務(wù)，通過(guò)誘騙被害人簽訂虛高的車(chē)輛抵押借款合同、車(chē)輛買(mǎi)賣(mài)合同、收條等明顯不利于被害人的各類(lèi)合同，又以平臺(tái)管理費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、GPS安裝費(fèi)等名義從被害人處收取虛高“回款”。后在借款人無(wú)力還款時(shí)，又通過(guò)“以貸還貸”的方式誘使對(duì)方續(xù)貸，以此惡意壘高“債務(wù)”，并以客戶(hù)逾期還款、提前還款、車(chē)輛二次抵押、車(chē)載GPS定位系統(tǒng)異常等為由，肆意認(rèn)定客戶(hù)違約，要求客戶(hù)還款或者未經(jīng)客戶(hù)允許使用車(chē)輛備用鑰匙和車(chē)輛GPS定位，擅自拖扣客戶(hù)車(chē)輛為質(zhì)，繼而向客戶(hù)索要虛高的拖車(chē)費(fèi)、違約金、本息等費(fèi)用，如能支付便可贖回車(chē)輛，如不能支付則要求客戶(hù)過(guò)戶(hù)變賣(mài)抵押車(chē)輛以此抵償債務(wù)。

 

該案最初系白銀區(qū)檢察院受理的一條涉黑涉惡舉報(bào)線(xiàn)索，經(jīng)及時(shí)移送白銀區(qū)掃黑辦，分流至白銀市公安局白銀分局核查，并同步開(kāi)展線(xiàn)索監(jiān)督核查，深挖徹查該信息咨詢(xún)公司白銀分公司以何某某為首從事違法犯罪活動(dòng)線(xiàn)索。經(jīng)核查，該惡勢(shì)力集團(tuán)假借車(chē)輛抵押貸款名義，在兩年時(shí)間里接收借款客戶(hù)400多名，辦理非法貸款業(yè)務(wù)500余項(xiàng)，涉案資金高達(dá)上千萬(wàn)，并通過(guò)軟暴力形式催收惡意壘高或虛增的債務(wù)，從而實(shí)施“套路貸”詐騙犯罪，嚴(yán)重?cái)_亂了本地區(qū)金融秩序、市場(chǎng)交易秩序和社會(huì)生活秩序。該線(xiàn)索最終以涉惡犯罪立案?jìng)刹?，先后抓獲以何某某為首的組織成員30名。該案的成功破獲也是白銀區(qū)掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)線(xiàn)索摸排核查取得的重要戰(zhàn)果。